2022年升息、通膨與地緣政治多方議題導致股、債齊跌的極端狀況，進入2023年，需持續關注包括通膨見頂回落情形、經濟衰退還是軟著陸，由於風險因素仍多，投資人可藉由多元配置降低風險。
日盛目標收益組合基金研究團隊表示，而美國經濟衰退機率上升，長短天期公債的負利差來到40年最深，預期2023年殖利率曲線將會逐漸趨平、回歸常態。因公債殖利率與股息殖利率的利差擴大，顯示債市投資價值優異、投資人買進債券的誘因提升。今年投資風險意識一定要有，建議可透過具有跨資產配置思維的跨國組合平衡基金因應。
台新全球多元資產組合基金經理人謝夢蘭表示，在高通膨及大幅波動的環境下，理財首重抗通膨及降波動的商品，建議採多元資產配置因應，以分散風險，股債比可調整為55：45。股票相關基金，看好息收較佳的美國REITs以及受惠疫情商機及剛性需求，且不受景氣影響的醫療保健基金。債券基金方面，則看好體質相對穩健的Fallen Angel債券基金。