2024-10-23・Array

2024-10-23・Array
降息紅利才剛開始! 凱基00950B首配0.082元

未來有望再成長....

想投資債券就不得不關注一檔ETF,就是凱基推出的純A級全球公司債「00950B」,因為今年7月9日才正式掛牌上市的月配債00950B,公布首次配息,每單位預計配0.082元,每張發82元股利,想跟上這班配息列車,得在10月30日買進,10月31日為除息日,11月26日發放收益。

若是以10月17日的開盤價15.55元計算,年化報酬率高達6.3%,當期殖利率也有0.53%,表現相當不俗,而且根據10月17日的淨值組成,其收益平準金亦有0.21元,可謂相當豐富,在正式發放收益前,配息金額還有可能調整,下一期更可能再調高。

而且00950B還是市場上少數月底發放收益的標的,若能搭配月中發息的標的,如00945B之類的ETF,即能實現單月雙周領收益,一個月領兩次零用錢的感覺很不錯吧 !

美國聯準會日前宣布降息,外界預估今年底以前還可能再繼續降,這無疑是債券市場的好消息,因為債券價格還有可能再上升,早點買進00950B,還有機會賺到價差。而按照歷史資料,啟動降息後兩年的報酬表現,全球A級公司債有四度贏過美國公債,平均報酬率16.2%也比美國公債的15.1%好。

00950B追蹤的是彭博全球A級公司債指數,從2010年以來,其累積報酬率高達61%,大勝美國公債28%,指數年化報酬率3.4%,也比美國公債的1.7%還優異。

投資不只可以賺錢,還能夠節稅。00950B投資的皆是海外企業債券,按照政府規定,投資海外的資本利得免稅,若是股票或債券配息,則是併入海外所得項目,假如收入不到新臺幣一百萬元則不用申報。

簡單來說,00950B是一支很全面的ETF,不只做資產配置,還能幫投資人節稅,盡可能把獲利都留在自己身上,並持續買入,擴大投資部位,讓資產越滾越多。

PS:投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險

(中時新聞網/梁仕昌)