2024-08-07・Array

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美股大逃殺!危機就轉機 美非投等債「00945B」轉守為攻

美國經濟數據公布,就業狀況不佳,加上科技業財報不如預期,市場瀰漫著恐慌氣氛,美股不斷重挫,連同影響到亞洲股市賣壓沈重,台股在8/2當天大跌超過一千點,更有專家警告「大肅殺來了」,對投資人來說要如何佈局?資產如何分配?是現階段的重要課題。

在過往股市表現不好的情況下,債市通常是投資人用來避險配置的一個好選擇,而市場上目前各式各樣的債券,從美國公司債、投等債到非投等債,再此時此刻又該如何揀選?

凱基推出的月配息美國非投等債「00945B」,七月首次配息為0.102元,近日公布第二次配息金額,同樣維持每單位0.102元,再續佳績!想領到這波配息的投資人,8/15是最後買進日,8/16正式除息,預計9/11就可領到股息。

或許是因為美國股市不斷下跌,連帶導致台股跟著大修正,加上美國聯準會暗示9月可能會降息,「00945B」的股價逆勢上漲,8/2收盤價為15.46元,上升0.26%,成為台股萬綠叢中的一點紅。

凱基這檔ETF,跟想像中的非投等債不同,違約率較低,排除了CCC評級債券,而且挑選的為BB&B級債券,並設置票息率最低4%。截至7/30為止,「00945B」的153檔成分債貢獻了7.87%的票面利率,加上有收益平準金的機制,確保能有穩定現金流。

透過歷史數據更發現,1983年7月到2024年1月,BB&B評級的債券,年化報酬率不但大贏CCC評級,更贏過投資等級的AAA-BBB級,可說是最強的債券評級。

股市進入動盪修正時期,又適逢聯準會暗示降息,此刻若要保本賺取被動收入,建議可以投資「00945B」鎖利!

PS:投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險

(中時新聞網/梁仕昌)