根據一項最新調查顯示，投資資產在700萬元（人民幣，下同）以下的大陸新富豪群，在財務規畫上出現明顯的轉變，不僅更重視多元投資的方式，投資偏好也漸漸從投資房地產轉向持有現金或低風險的金融產品，並不再追求高暴利的投資商品。
第一財經網報導，上海交通大學上海高級金融學院與嘉信理財（Charles Schwab）最近公布《2020年中國新富人群財富健康指數報告》，主要是反映整個疫後這批新富人群的投資變化。
報告顯示，儘管遭受疫情衝擊，大陸新富人群的財富健康依然呈現轉好態勢，眾多新富人群逐步意識到財務規畫和多元化投資的重要性，並積極著手制定財務規畫，改善資產配置。據悉，相較於2019年，具備財務規畫的新富人群增加了8.8%，將風險評估和時間表納入財務規畫的人群也分別上漲了8.5%和5.6%。上海高金學院教授吳飛指出，今年數據顯示，大陸新富人群的投資偏好正從房地產逐步轉向低風險的金融產品。
根據統計，今年有49.6%的受訪者表示，他們在新冠疫情發生後會更傾向於選擇持有現金或投資低風險的金融理財產品，這一轉變在18至24歲人群中最為顯著，占比高達69.0%。其中，36.9%的受訪者表示他們目前最喜歡的理財方式是持有現金；另外，持有定期存款的受訪者占比則較去年上升了4.9%。
這份報告指出，受訪的人群中，更傾向於投資理財產品而非房地產的新富人群，相比於2019年上升了20.7%。究其原因，該群體中有51.6%的受訪者表示，投資理財產品會比投資房地產獲得更穩定的回報；有49.8%的受訪者表示金融產品的流動性更高，可以隨時交易或兌現。（記者／龔俊榮）