大陸民眾瘋投資基金,截至2月底,公募基金總規模較前月大增1.19兆元(人民幣,下同),達到21.78兆元,再次刷新歷史紀錄。較去年同期相比,規模年增率達33.14%,顯示出近一年公募基金市場在優異的賺錢效應下,整體規模跨步前進。
投資基金成為2020年大陸起步的風潮,基金資產規模增長和資本市場的表現息息相關,今年2月陸股在春節前後呈現完全相反的走勢,債市則繼續萎靡,殖利率上行。然而,2月公募基金總規模仍然漲勢強勁,除年後贖回潮沒有預期大之外,與新基民(基金投資者)持續進場有關。
資料顯示,以基金成立日作為統計標準,截至3月29日,今年第1季大陸基金市場已有418檔公募基金成立,調整後的發行單位數突破1兆,為1兆550億單位。與去年第1季的297檔、5136億單位相比,發行數量年增40.7%,發行單位數增長超過100%。
今年以來,基金銷售市場火爆,基金相關話題頻繁登上熱搜,公募基金經理也進入「圈粉」(受到極高關注)時代,其中易方達基金經理張坤被推上神壇,他管理的主動權益基金規模突破1兆元,粉絲為其建立「易方達張坤全球後援會」,粉絲突破2萬。
今年春節後,陸股長達13個交易日的單邊下跌行情,將新基民年前沒有落袋的收益(此前賺進的帳面收益)全跌掉了,許多年輕新基民人生第一次被套。
3月市場持續調整,基金經理內心也備感煎熬。業內人士表示,面對大跌,老基金還有過去兩年的收益可以消化,但一批次新基金去年普遍建倉節奏較快,淨值遭遇大幅下跌。除道歉外,不少基金經理利用休息時間走訪通路與投資者面對面交流,做好客戶情緒安撫工作。還有基金公司透過「將行銷的重點從成長風格的基金產品和基金經理,轉向長期穩健型的產品和基金經理」等方式「花式」留客。
新基民則是在這波市場較大幅修正的行業輪動行情中認識了風險,也上了節投資入門課。
(旺報/葉文義)