2024-06-13・中時Featured

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贏大盤、勝同期 總報酬實力不允許低調的冠軍00915

有人形容00915是低調的王者,更是名符其實的三冠王,00915的優點有三點:經管費低、今年以來含息報酬率冠軍、基金績效長期高居高股息ETF中的第一名。能攻能守又能穩,簡直是三位一體。

這麼低調又這麼優秀,就像就是班上品學兼優的謙虛好學生,但00915可以如此有競爭力,正是因為有三層良好的選股邏輯,層層把關。首先會篩選出,有比較好的獲利能力、品質較高又能避開下行風險的標的,接著採取波動指標來排序,挑出低波動的成分股,再從中找出股息指標高的公司,最後再依照股息調整成分股權重,就是做了這三大步驟,才能讓00915這麼強。

根據近一年的資料,00915的含息年報酬率一度超過71%,高居所有台股第二名,表現比台股大盤還要好,還記得當初剛開賣的時候,發行價格是15元,現在已經不見一字頭,股價早已超過20元了,這就跟買房一樣,當初還在猶豫,結果一溜煙的價格早已飆漲,沒買到的只能捶心肝,後悔都來不及了。

如果每個月投資一萬元到00915,過了十年,根據估算累積報酬率將高達138%,如果將股息再投入,那就會讓資產越滾越大。那你也會想問,如果沒有把股息再投入的話,獲利差多少?  以總投資13年的時間計算,報酬率就會差126%,你的資產規模將縮水很多!

在現今這個物價、房價一直漲,但薪水緩漲的年代,努力存錢投資,每年領股息也算是幫自己加薪,只要記住做到三大步驟,「逢低買、定期買、領息買」,可以幫助自己累積被動收入,做你自己的老闆,才不會被死薪水綁架人生。想培養被動收入的朋友,不妨參考高股息ETF「00915」吧!

PS:投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險

(中國時報/梁仕昌)