中國人民銀行（大陸央行）1日網站發布《中華人民共和國反洗錢法（修訂草案公開徵求意見稿）》明確要求「特定非金融機構」在從事特定業務時，應當參照金融機構要求履行反洗錢義務。而對「特定非金融機構」的定義，更擴大至包括提供房屋銷售、經紀服務的房地產開發商與房地產仲介，以及從事貴金屬現貨交易的貴金屬交易場所、貴金屬交易商等。
大額現金交易 列入監控
同時，大額現金交易也成為此次重點監控領域，該《意見稿》也提出，任何單位、個人為提供商品或服務等目的，不通過金融機構而以現金方式收付，且數目巨大超過規定金額，也應向中國反洗錢監測分析中心進行報告。
據人行公告指出，修訂《反洗錢法》是防控金融風險的必然要求，只有抓住資金流向才能抓住金融亂象的根本，有效防控金融風險。
回顧稍早大陸的的反洗錢調查主要集中在金融機構領域，今年政策讓監管持續升級，4月人行已發布《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》，完善反洗錢義務主體範圍，將非銀行支付機構納入適用範圍，增加包含網路小額貸款公司、銀行理財子公司等。
這次更進一步擴大至包含房地產開發商與仲介，據《新京報》引述易居研究院智庫中心研究總監嚴躍進分析，此次政策體現防範金融風險的導向。由於房地產相關企業作為金融機構重要客戶，尤其是疫情期間，一些高端專案的認購明顯增加，自然需嚴審資金來源，防範洗錢資金進入。
專案認購大增 嚴審金源
嚴躍進指出，在大陸房地產交易中對資金管控工作相對較少，尤其房屋更名、代持炒房等情況，很容易形成購房資金「洗錢」現象，從房屋交易秩序的角度來看，除信貸資金外，後續包含自有資金是否屬於「洗錢」性質，也需納入監管體系。
（旺報／吳泓勳）