（國泰投信退休理財博覽會有各式有趣的遊戲與健康果飲，國泰投信發言人吳惠君（左一）、金管會主委顧立雄（左二）、國泰投信總經理張雍川（右二）及國泰投信董事長張錫（右一）出席活動。圖／魏喬怡）
由基富通執行的「好享退全民退休實驗專案」在2019年4月時選出安聯、國泰、群益投信3家的基金供投資人選擇，其中，國泰投信為該平台申募的「國泰泰享退系列2029／2039／2049目標日期組合基金」將在7月11日開始募集。國泰投信總經理張雍川14日在「全民樂活輕鬆享退理財博覽會」表示，該系列基金投資方式超簡單，投資人只要選擇預計退休的日期，就可以輕鬆準備退休資金。
張雍川指出，目標日期基金是專為退休準備而設計的投資工具，民眾只須做一件事，就是決定幾年後退休，也因為投資方式太簡單，所以在退休金計畫行之有年的美國，目標日期基金正是民眾的熱門選擇，根據美國投資公司協會（ICI）公布2018年第三季美國退休金投資資料，專為退休投資設計的目標日期基金規模不斷成長，且已突破1.2兆美元。
張雍川指出，目標日期基金的資產配置依「生命週期資產配置（Glide Path）」策略，考量人生不同階段的收入、支出及風險承受度動態調整，而距離目標日期愈遠，風險性資產占比愈高，愈接近則穩健型資產占比提高，且這些調整由專業經理人來進行。
張雍川表示，目標日期基金還能提供多樣化領回選擇，可以一次買回全部、部分買回加上剩餘的按月買回，或是全部按月買回，彈性的領回方式，滿足不同資金規劃。這類基金為了鼓勵投資人長期投資，在經理費率設計上，採彈性機制，定期調降經理費，投資愈久，省愈多。
國泰投信指出，6月14日至16日由基富通在信義計劃區舉辦的退休理財博覽會中，將透過各式有趣的遊戲及專家說明，告訴民眾規劃退休很重要，但也可以很簡單。