為進一步防治洗錢，大陸現金存取3月起將啟新規。據大陸人行等3部門發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身分數據及交易記錄保存管理辦法》，3月1日起正式實施後，規範包含商業銀行、農村銀行、農村信合社、村鎮銀行等金融機構，為自然人客戶辦理單筆5萬元（人民幣，下同）以上或外幣等值1萬美元以上的現金存取業務，應識別核實客戶身分，了解並登記資金來源或用途，也讓「個人存取現金超5萬元需登記資金來源」近日登上微博熱搜。
大陸招聯金融首席研究員董希淼認為，新辦法對普通客戶來說影響不大，個人要存取5萬元現金情況已不多，行動支付及試點的數位人民幣等非現金支付已可滿足日常生活所需，不必非要使用現金。
此外，即便需要存取5萬元以上現金，新規範也只是多填寫一份大額現金業務表，要求取款勾選用途、存款勾選來源，未要求出具證明資料，對實務存取款便利程度影響很小。
面對現金支付頻率減少，甚至還有2家大陸民營銀行宣布停辦現金業務。經監管機關批覆後，遼寧振興銀行將從3月1日起停辦櫃面現金存取款、零錢兌換、殘損幣兌換、ATM存取款等現金業務；北京中關村銀行也從4月1日起停辦現金收付業務。
據中新網引述相關部門負責人說明，近年隨著金融產品和業務模式變化，金融行業反洗錢工作出現新挑戰，為提升洗錢和恐怖融資風險防範能力，需要通過制定該《辦法》進一步完善反洗錢監管制度。
甚至今年1月下旬該《辦法》發布的同一天，人行與公安部等11部門宣布，將從2022年1月至2024年12月，展開打擊治理洗錢違法犯罪3年行動，遏制洗錢及相關犯罪蔓延。
董希淼指出，下一步金融機構應完善業務流程，運用科技加強對大額與可疑交易的監控能力，提升反洗錢水平。同時嚴格按照《個人資料保護法》等法規，妥善保管相關數據與客戶個資。
（旺報／吳泓勳）