主編精選中時精選2024-11-11・Array 2024-11-11・Array 打詐 約定帳戶轉帳最久等6天 北富銀對4類客戶祭出嚴格策略 史上最長 中信、國泰調降數位帳戶提款限額 2024-11-11 ・ Array 詐騙集團猖獗,各銀行持續限縮轉帳服務。此為示意圖。(本報資料照片) 砍不停!詐騙集團猖獗,各銀行持續限縮轉帳服務,台北富邦銀行12月起針對久未往來客戶、加強關注客戶、經檢警調機關來函,或客戶之帳戶有疑似不法或異常之情事等4類客戶,申請新增約定帳戶由現行次2日生效,調整為次6日生效,創下史上最長等待紀錄,並限制臨櫃約定30組為上限,避免遭到詐團濫用。 若轉出帳號為警示帳戶、告誡戶、不願配合審查戶、暫時禁提戶等異常帳戶者,則限制不可設定或進行約定轉帳,以阻斷其金流。 詐騙手法日新月異,金管會要求各銀行協助斬斷金流,從2005年限縮非約定轉帳業務,近年擴大至約定轉帳業務,今年陸續要求各銀行將新增約定帳戶生效日從次1營業日,拉長至次2日,就在各銀行陸續調整之際,北富銀祭出更嚴格策略,防堵帳戶成為人頭戶。 根據北富銀公告,12月起申請或新增非本人帳號,或他行帳號為約定帳號,若存戶為久未往來客戶、加強關注客戶、經檢警調機關來函,或其帳戶有疑似不法或異常之情事,生效日由申辦日後次2日調整為次6日。但若帳戶無以上4類客戶疑慮者,則為次2日生效。 此外,約定轉帳限額為一般限額(每日新台幣300萬元)者,每日可新增約定5組,並以約定40組為上限。如果轉帳限額為新台幣1000萬或2000萬元,每日僅可新增約定3組。至於數位帳戶約定轉帳限額,第一類、第二類也由每日新台幣300萬元降為200萬元。 銀行業者坦言,北富銀此次大舉調整申請約定轉帳生效日、轉帳組數,及數位帳戶轉帳限額等三項服務,講白點就是「要讓詐騙集團死了這條心」,避免久未動用帳戶成為目標,但就久未往來客戶、加強關注客戶,應先說明清楚明確定義。 除約定轉帳相關業務,數位帳戶提款限額也受影響,繼中國信託7月調降數位帳戶提款限額,從每日12萬元降成每月12萬元後,國泰世華銀行自12月14日起,將調降一、二類數位帳戶金融卡提款限額,由每日20萬降至15萬元,第三類數位帳戶維持每日10萬元。 銀行同業分析,過往為降低臨櫃成本、鼓勵存戶多使用ATM領錢,除把提款限額放寬,若有大額現金需求,還可以再往上調,但如今詐騙橫行,各金融機構都有壓力,權衡方便性下,只能先調降數位帳戶的提款限額,讓車手想領也沒得領,再評估是否擴大至全存戶。(中國時報/黃崇淵) 轉帳北富銀生效提款限額約定