11月5日起，亞太洗錢防制組織將來台評鑑，為爭取好成績，行政院長賴清德昨（13）日拍板《洗錢防制法》修正案，將會計師、律師、銀樓業、不動產經紀業等納入風險評估，藉此強化內稽內控及教育訓練，若未配合建立制度，將增加裁罰工具，重罰指定非金融事業或人員5萬～100萬元。
法務部次長蔡碧仲會後記者會指出，今年11月5日到16日，台灣即將進行APG現地評鑑，前次洗錢防制等修法補足第2輪評鑑需求，因此去年7月20日台灣無條件脫離追蹤名單，但今年11月第3輪相互評鑑，有異於第2輪評鑑方法，法遵要求變成基本配備。
經過多次風險評估會議及聘請外籍專家檢視，目前國家法制還未將內稽內控及教育訓練納入規範，要儘速補正，相關修法要納入評鑑範圍內才能計分，也就是評鑑員評鑑完之前要把法制完備才能有分數。
此次《洗錢防制法》再修法，要求金融機構、指定非金融事業及人員，都應依據其業務規模，把內稽內控的程序教育訓練跟審查納入法制規範，定期更新防洗錢及打擊資恐風險評估報告、指派專人負責防洗錢及打擊資恐等。
指定非金融事業或人員，包含銀樓業、地政士、不動產經紀業，及為客戶提供買賣不動產、管理金錢及債券等資產管理銀行及儲蓄證券帳戶等之律師、公證人、會計師。
在修正前並未有裁罰規定，修法後若未依規定建立內稽內控制度，金融機構將處50萬～1千萬元，指定非金融事業或人員則處以5萬～100萬元；若規避、拒絕或妨礙現地或非現地查核者，金融機構將處以50萬～500萬元，指定非金融事業或人員則處5萬～50萬元罰鍰。
另賴揆也拍板《資恐防制法》修正案，蔡碧仲說，最近有目標性金融制裁案，修法後被制裁對象金融制裁範圍擴大，不論間接或直接財務或財產都會被凍結，包含親友代為持有、信託等都會納入，向國際標準看齊。
另為避免被制裁對象，利用陳述意見時脫產，或對恐怖組織通風報信，《資恐防制法》修正案也授權主管機關，在指定制裁名單前，可不給予制裁對象陳述意見之機會。
（工商時報／張語羚）
