農曆年關將近，多數上班族都在期盼年終獎金發放的時刻，尤其近期金融市場熱絡，如何善用獎金、讓紅包變大也是一門學問。新光金控除了在年前推出新的商品，提供年終理財規劃的撇步，更搶先介紹市場上指標基金，盼望投資人牛年轉乾坤積財富。此外，邁入嶄新的一年，新光金控各子公司也紛紛推出新的數位服務以及公平待客的服務升級措施，希望每位客戶都能無痛理財、聰明投資、輕鬆消費，同時享受有感服務，開心過好年。
預約「好時光」將年終放大 新壽精準行銷提供客戶最佳保障
新光人壽建議，民眾可將年終獎金分為三部分規劃，一部分用來保險保障，一部分做為理財規劃，最後則是年節消費好好犒賞慰勞自己。保險保障部分可規劃1月29日全新上市的「新光人壽好時光定期險系列」，不但享有六大保障，且十年後更約續保，保障不中斷。而新冠肺炎疫情目前仍未止息，定期住院的保障更提供負壓病房保險金給付。
理財規劃部分，若平日沒有固定投資習慣，建議可透過美元利率變動型保險商品來強化保障及穩定累積美元資產，如「新光人壽美利豐收外幣利率變動型終身還本保險」，未來不但可持續累積資產，也同時享有終身保障。最後還可留兩成給自己，好好放鬆充電，作為年假期間旅遊、聚餐、消費基金。
為助攻第一線的業務同仁更全面且精準行銷，新光人壽自2018年起即運用數據技術與AI科技支援業務行銷，有效發掘客戶保障需求，從2019年推出的「好客GPS」專利模型，再到2020年開發的「社會聆聽模型」新型專利，透過社群分析，以3887種客戶分群並運用700多個標籤勾勒各群特性，能了解每一位客戶的樣貌與需求，產出客戶關注話題與保險需求，也讓業務員的拜訪成功率達73%以上，較2019年大幅成長61%，名單所創造的原始保費達131億。今年新光人壽也將持續推動數位行銷工具，並積極落實業務同仁的數位力教育訓練，提供客戶最優質的服務。
新春刷對信用卡聰明消費 年終慰勞自己不手軟
農曆年前採購商機多，新光銀行攜手全聯福利中心推出「天天採買日」活動，只要用新光卡綁定PX Pay即可享多項獨家加碼回饋。此外，申辦新光寰宇卡新戶(限正卡)，核卡後30天內，以Apple pay、LINE pay支付消費，即加碼回饋8%(現金點數)，加上原權益指定數位支付3%，狂享高達11%回饋，讓客戶盡情血拼不手軟。
新春投資五路財神轉好運 銀行申購基金、開證券戶享折扣
而今年全球投資市場風向，也備受投資人的關注。新光投信指出，儘管全球股債牛市行情依舊，但疫情、地緣政治、貿易爭端，及財政貨幣政策，仍將為市場帶來不確定性。新光投信建議投資人可將眼光放長遠，鎖定「成長型資產」的AI基金、台股基金等具創新趨勢為攻擊主力；以及「轉機型資產」的恒生科技指數基金、陸股基金，「利基型資產」的宅經濟基金，「價值型資產」的全球債券型基金，也可再搭配屬於「稀缺型資產」的新興富域國家債券基金，透過定期定額布局相關5大類基金，為新的一年奠定發財根基。
新光銀行於3月底前推出「最佳時機」活動，活動期間透過網銀/行動銀行線上申購「精選基金」手續費全面4折，當月貴賓壽星及專業投資人手續費全面3折；還在等待投資時機的客戶，也可善用「活利犇騰」台幣階梯式活儲專案，享有定存的高利，也保有資金運用的彈性。同時更加碼「犇躍人生」帳戶升等活動，客戶新增的總資產達成活動設定的級距，最高還可以獲得2,500元刷卡金回饋。
新光銀行今年亦持續提供客戶導向的數位金融產品服務，如新推出的OU數位存款帳戶，搭配全新設計3D化的網站風格，客戶可一次開立三種帳戶(台幣、外幣、信託)，也可同時申辦信用卡或是開立數位證券帳戶，搭配高利活存、6,000元大禮包及各項宅經濟相關限時專案，提供客戶在消費、繳費、理財三大超級優惠。
元富證券亦推出「金牛迎春刮千萬 元富開戶享好禮」活動，符合指定條件即享台彩刮刮樂、7-11電子即享券，或熱門投信基金手續費率3折等優惠。
新光精進公平待客 推「手語翻譯視訊平台」、身心障礙者『全面納保』
在瞬息萬變的金融環境浪潮裡，新光金控今年以「卓越體驗，永續新光」作為年度策略主軸，將持續秉持「以客為尊」的精神，落實消費者保護及推動公平待客理念。新光金控董事長許澎在今年全國經理會議上致詞時特別強調，新光金控及其子公司務必要落實「公平待客」，提升客戶服務。對此，新光人壽秉持以客為尊的精神，以法令遵循為基準，精進公平待客原則。
自2020年起，行政部與服務據點皆已設置無障礙通道、服務鈴與引導指示牌，並且提供放大鏡、老花眼鏡、輪椅等友善輔具，降低不便。2021年第一季服務升級，規劃完成聽語障臨櫃客戶「手語翻譯視訊平台」服務，提供多元的溝通方式與服務管道，讓民眾可依自己的心意，自由選擇【臨櫃服務】、【線上自主服務】與【客戶服務】等服務管道，並完整揭露於2021年1月取得無障礙2.0雙A標章的「金融友善服務專區」之中。
商品面部分，2021年起重磅推動身心障礙者『全面納保』措施，提供專業商品規劃服務，真正實現「人人有保險，家家有保障」的經營使命，落實普惠金融。同時，採用英國金融行為署(FEA)提出之「企業對弱勢顧客的公平待客指引」，並首家與金融研訓院合作導入「金融友善指數」，建立保護消費者企業文化，聚焦公平待客的核心價值，回應客戶需求的本質，落實普惠金融，創造永續經營發展。
新光大舉徵才4千人 數位轉型 廣招新世代多元跨界人才
此外，新光金控為鼓勵新鮮人勇於面對挑戰，選擇新光做為人生職涯重要起點，3月起陸續於全台進行數十場「新未來，光無限」校園徵才活動，首場「臺大校園徵才博覽會」於3月13日在台灣大學舉行。
近年新光金控積極延攬年輕世代加入企業轉型行列，迎接數位轉型的浪潮及面對主管機關加強公司治理等面向，除了金融本業背景的人才需求外，也廣招數位資訊、數位行銷、數位產品研發、精算統計、核保理賠、財務工程、客群分析等多元跨界人才加入新光。今年預計大舉增才近4,000人，新光金控暨各子公司預計招募3,500名外勤業務菁英、100位數位金融資訊及行銷人才及超過400個內勤各類專業職缺。此外，也將培訓100位儲備業務主管及MA管理菁英，依任職職位及表現，年薪上看百萬不是夢，透過優渥的薪津福利，鼓勵多元背景的各路好手為新光注入新氣象。
元富證券今年也特地舉辦「元富盃程式交易競賽」，期盼持續提升金融教育之廣度，也希望藉此發掘金融與程式撰寫之跨領域人才，給予年輕學子一展實力的舞台及與金融業界交流的機會，培養其金融科技水準和相關素養，促進國內投資者操盤策略程式化。同時亦能提升元富證券於金融數位化的發展能量，進而協助強化金融科技在整體證券市場的應用。
(中國時報/梁仕昌)