近期《上海證券報》對逾300名券商投資顧問及其服務的高淨值客戶展開2019年第一季的調查發現，在去年全線下跌的市場中，超過半數的高淨值客戶證券投資虧損，此舉也逼得有錢人開始另謀出路，尤其是富豪們。
富豪諮詢增加
隨著金融市場劇烈波動與全球經濟成長不確定性驟增，越來越多大陸富豪紛紛借助離岸家族信託基金規畫財富傳承與資產保值。
此前，龍湖集團董事會主席吳亞軍通過其設立的一隻離岸全權信託基金，將自己持有的龍湖集團44%股權（市值約72億美元），全部轉給自己女兒蔡馨儀設立的一檔離岸全權信託基金。另外，去年底共有4位大陸富豪基於避稅與儘早規畫財富傳承的考量，將超過170億美元財富轉移到離岸家族信託基金。
在多位離岸信託架構服務提供者看來，當前越來越多大陸富豪計畫將大量財富納入離岸家族信託基金，一個重要原因是當前全球金融市場劇烈波動，導致他們擔心家族財富正承受越來越大的投資風險。
根據從事離岸家族信託業務的香港律師透露，不少富豪已愈來愈難以忍受股災所帶來的財富損失，逼得他們只能將離岸家族信託視為資產配置避風港，大陸富豪也不例外。從去年10月中旬美股大跌以來，向他諮詢設立離岸家族信託的大陸富豪一下子增加不少。原先他每月會前往大陸兩三次，向當地富豪解答設立離岸家族信託的各種疑惑，如今這個頻率變成每周一次。
無需補繳稅款
值得注意的是，當巨額家族財富納入離岸家族信託基金時，是否需要補繳稅款，儼然也成為不少大陸富豪共同的疑惑。這位從事離岸家族信託業務的香港律師表示，先前不少大陸富豪都詢問過類似的問題，他們知道，隨著大陸稅務部門與其他國家按照CRS條款交換金融帳戶涉稅資訊，他們海外離岸家族信託基金的資產狀況也會被曝光，存在被稅務部門追繳稅收的可能性。
他說，通常離岸家族信託管理團隊在將出資人財富納入離岸家族信託前，都會審核出資人的財富來源是否合法完稅。除非出資人自己隱瞞部分財富的非法來源，否則稅務部門不大會要求離岸家族信託裡的資產補繳稅收。
（記者龔俊榮／綜合報導）