大陸改革開放40年來，培養出不少的億萬富豪，這些富豪們在歷經數十年的打拚後，如今都面臨了家族、事業傳承的課題。大陸中信銀行與胡潤研究院1日聯合發布《2018中國企業家家族傳承白皮書》指出，大陸第二代企業家比第一代企業家更早進行家族傳承規畫，而由專業機構執行相關規畫則是大陸兩代企業家共同偏好的傳承方式。
根據胡潤研究院的統計，截至2018年1月，大中華地區億萬資產規模的家庭達到13.3萬戶，其中，企業家家庭比例達到80%，即10.6萬戶，比上年增長17%。這也顯示企業家家庭是億萬資產家庭構成的核心主力軍。
傳承時間點 兩代各異
而隨著億萬資產企業家（家庭）數量持續增長，同時也帶來了巨大的資產管理和規畫的市場需求空間，而資產管理和規畫正是家族傳承的主要內容之一。
值得注意的是，在傳承大計方面，大陸第一代企業家與第二代企業在思維上仍有明顯的不同，其中，一代企業家偏向中年時開始規畫傳承（占比40%），而二代企業則是大多在年輕時就開始規畫家族傳承事宜（占43.3%），甚至有超過3成的二代企業家，在企業初創階段，就開始考慮家族傳承事宜。
不過，儘管在規畫傳承的時間點各有不同，但在傳承規畫執行者的選項方面，一、二代企業家則是有志一同，其首選都是傾向由專業機構（律師事務所、信託公司、私人銀行）來為其落實傳承大計。
二代重實務處理經驗
至於在這些專業機構的要求上，調查指出，超過一半的一代企業家最關注機構的專業程度（50.5%）和客製需求（49.2%），而二代企業家則最重視機構在家族傳承方面的實際處理經驗（69.5%）和「一站式」全面服務方案（50.3%），顯示二代企業家對經驗豐富的機構信任度更高，一旦產生信任，他們更青睞接受便捷的「一站式」服務。
另外，胡潤的調查也顯示，由於委託專業機構執行傳承規畫蔚為風潮，不少富豪開始設立家族辦公室。資料顯示，有一成企業家目前已經設立或委託家族辦公室助力家族傳承，現階段未設立或委託家族辦公室的企業家未來會考慮的比例更高達63.2%。
（記者／梁世煌）