為了防範金融風險，避免企業利用交叉持股形成金融控股公司，把金融機構當成「提款機」進行掏空，及規範新型互聯網金融層，中國人民銀行（大陸央行）26日起草了《金融控股公司監督管理試行辦法（徵求意見稿）》（下稱《辦法》），明確金融控股公司不得從事非金融業務，以嚴格隔離金融板塊與實業板塊，有效防止風險交叉傳染。
《辦法》明確定義：「對兩個或兩個以上不同類型金融機構擁有實質控制權，僅有股權投資，不直接從事商業性經營活動公司，就是金控公司。」具體來說，分為兩類，首先控制人是非金融業和自然人的金控公司，這部分由人行直接監管。包括了官方的大型集團企業如中信集團、招商局金融集團、天津泰達集團等，民營企業和上市公司控股的各類金融機構，如明天系、海航系、复星系等，新型的互聯網金融平台，如阿里、騰訊、京東等。
人行祭出穿透式監管
其次則是金融機構跨業投資所形成的綜合化金融集團，則由相關金融監管部門實施監管。
對此此次人行祭出新規，不少金融業高管分析，人行準備對這些結構複雜的大陸金控進行「穿透式監管」，包括投資金融控股公司的資金來源，以及投資金融機構的資金來源都將是核查的目標，且將在製造業、房地產業等非金融業的領域畫下紅線，這意味著人行對金控行業的新一波嚴監管時代即將來臨。
對於人行所提出的《辦法》，屬於互聯金融平台的螞蟻金服集團副總裁梁世棟表示，螞蟻金服已經設立獨立團隊研究金融控股公司辦法的相關要求，並積極參與徵求意見。
金控資金來源將嚴管
人行官員指出，近年來，一些企業通過層層控股、交叉持股金融機構，以負債資金出資，推升整體槓桿率，操控殼公司進行虛假注資、循環注資，導致整個集團沒有多少能夠抵擋風險的真實資本。
因此，《辦法》明確股東不得以委託資金、債務資金等非自有資金以及投資基金等方式，投資金融控股公司，不得委託他人或者接受他人委託持有金融控股公司的股權；不得對金融機構進行虛假注資、循環注資，不得抽逃金融機構資金。
《辦法》將金融控股集團視為一個整體實施監管，同時強調對股權和資金等的穿透監管，準確識別實際控制人和最終受益人，防止隱匿真實的控制關係；穿透核查資金來源真實性，包括投資金融控股公司的資金來源，以及投資金融機構的資金來源，防止虛假注資。（記者／許昌平）