面對風險不確定的年代，大陸富豪的操盤術出現大轉變，從過去強調錢滾錢的大膽投資手法，轉變成重視避險保值的保守策略，同時更強調家庭傳承，意味著家庭信託的時代來臨了。根據胡潤最新調查顯示，97%的受訪富豪已將「保障和傳承」視為家族財富管理優先考量的目標。
《券商中國》報導，胡潤百富最新發表的報告顯示，大陸地區超高淨值人群重視「規避風險」已經超過「積極投資」，顯示大陸富豪的投資略略正在轉變中。
97%重視保障和傳承
胡潤研究院與建信信託24日聯合發表《2020中國家族財富可持續發展報告》，對大陸地區資產5億元人民幣以上的43位超高淨值人群展開調查，深入探討這些富豪對於家族財富管理與傳承的需求等。
根據該報告，97%的受訪超高淨值人群視「保障和傳承」為家族財富管理首要目的。當前投資環境下，大陸超高淨值人群不再盲目追求資產價值的快速成長，「資產保護」意識正在增強，逐漸接受了與可承受風險相匹配的合理性收益。
相比去年超過6成的超高淨值個人選擇「積極投資」的理念，今年這個比例已降至30%，同時有36%的人選擇「規避風險」作為當下資產管理的第一要務，較去年增加8成。從風險控制的角度考量，超高淨值人群更願意投資深耕多年、有資源積累的領域，偏重分散的投資組合管理。
加大對大陸市場配置
面對國際不確定的變數，加上大陸資本市場持續開放，全球投資者都轉向大陸，並加大對大陸市場的配置，同時大陸富豪也開始調節全球資產配置，有超過半數受訪者表示，會縮減海外投資業務。
調查數據顯示，大陸已成為超高淨值人群資產配置版圖中的首要選擇，境外區域選擇主要為香港、美國、歐洲各國、加拿大和澳洲。具體來看，100%的超高淨值人群表示配置大陸，35%的相關人士表示會配置香港，31%的相關人士表示會配置歐洲各國和美國。
胡潤百富董事長兼首席調研官胡潤表示：如果說最近20年是「財富創造」時代，接下來的20年一定是一個「財富管理時代」。有趣的是，有1/4上榜企業家年齡在60歲以上，大陸家族的財富傳承正進入「關鍵期」。（記者／龔俊榮）