善用信託理財 安養、繼承不用愁
信託業務過去一直是銀行財富管理業務的重心之一，尤其是在服務VIP等級的高端客戶，而隨著高齡化社會來臨，除了以往在財富管理上以投資為主的相關客製化信託服務之外，信託在安養、繼承等財富分配的方式越來越多元，許多理財業務已有一定規模的銀行，更不諱言信託理財在退休族或是即將邁入退休階段的族群裡，人氣已直線上升。
國泰世華銀行即分析，由於信託服務具高度客製化及財產獨立性，因此可扮演財富傳承的重要角色。有一定財資力的企業主若想在退休的同時，也將事業穩健的傳承給下一代，即可透過銀行客製化的信託服務來進行。
玉山銀行則引述中央銀行外匯統計資料指出，2017年11月底台灣企業及個人外匯存款餘額創下歷史新高，相較於民國2012年，餘額成長已超過一倍之多，來到新臺幣5兆5千億元，顯示國人持有外幣的比重逐年增加。而隨著信託運用範圍越來越彈性，信託已經非專屬高資產族群限定的產品，實務上也經常被運用在個人資產管理，成為理財規畫的另一種工具。
而信託業務之所以在財富傳承上能發揮一定的功能，具備財產保障、專款專用、約定彈性等三大核心功能，可說是對信託者最有號召力的特質，也因為信託後的財產，是由銀行依照每位客戶所指定不同的信託內容負責管理與付款，他人無法隨意動用，更是受到客戶青睞。
國泰世華銀行亦引述自家統計指出，近期接獲客戶詢問「如何運用信託達到財富安全」的詢問度，即較往年增加30％以上，可見得國人對於信託的接受度越來越高。而這些有信託需求的客戶，年長的父母或是企業主不在少數，透過信託及早規畫傳承藍圖，更是這些客戶的重要目標。
國泰世華銀行信託部協理趙子仁即引述自身經驗指出，曾有一位事業有成的70多歲企業主，擔心自己若發生突發狀況，子女突然繼承大筆的財富，反而會令二代失去奮鬥的目標，更擔心引來有心人士的覬覦，因此決定為自己的下一代預先規畫「遺產傳承信託」與「保險給付信託」，並明定未來財產的分配與投資方式，善用信託服務，打造心中理想的財富傳承藍圖。
國泰世華也指出，在退休之前已累積一定財富的退休族，只要能善用信託機制，那麼先前所累積的財富，仍可擁有一定的「續航力」，為自己的財富繼續加值。
（工商時報／朱漢崙）
樂齡安養論壇 11月23日 開講
台灣高齡化速度冠於全球，2025 年高齡人口數將達到 20% 比重，跨越超高齡社會門檻，2060 年將突破 41.6%，宣告「銀髮經濟」時代正式來臨。
「65歲以後的你想過怎樣的生活?」這個問題不只存在60歲的族群身上，也同時存在在40-50歲族群上，因為40-50歲的青壯族群正在背負著「我要怎麼讓我父母過自己想過的生活?我有辦法照顧生病的他們嗎?」，這樣的甜蜜的負荷將會成為大家的功課。
但目前台灣普遍對高齡人口的健康、生活、家庭、財務等相關安養規劃尚在萌芽階段，銀髮樂齡安養與長照照護的關注，已慢慢成為政府與全民共同學習課題。
有鑑於此，工商時報與合作金庫商業銀行將於11/23(五)舉辦「2018樂齡安養趨勢論壇」，此為全天論壇，將分為兩階段來探討四大議題：樂齡安養趨勢、樂齡健康、銀髮理財、熟齡慢生活，將邀集產官學專家與菁英、知名藝人擔任論壇與談與演講，透過近距離的分享，將不同的專業觀點一次帶給大眾。
第一階段上午場，將邀請雙連安養總中心總顧問蔡芳文與合庫董事長雷仲達進行專題演講後，接續由工商時報社長陳國瑋與雙連安養總中心總顧問蔡芳文、合庫董事長雷仲達、合勤健康事業董事長李柏憲進行趨勢座談。針對台灣安養中心現況和未來做分析。讓國民對安養中心硬體、軟體、管理、技術層面發展，以及安養中心有更深入認識。
第二階段下午場，將先進行二場專題演講，分別由台北仁濟院附設仁濟醫院院長李龍騰、合庫金控總經理陳美足以「預約健康的樂齡生活」、「銀髮理財」等兩議題進行演說，下午場趨勢論壇由工商時報梁寶華總編輯主持，合庫金控總經理陳美足、世紀奧美公關創辦人丁菱娟以「樂齡安養的理財策略」為題進行討論。
11/23論壇為全天免費進場，歡迎對銀髮族群怡樂生活有關議題的民眾踴躍報名， 活動報名請上https://2018health.ctee.com.tw/，或撥打02-2308-7111#3761洽詢。