看過電影《華爾街之狼》，不少人應該對李奧納多飾演的喬登．貝爾福（Jordan R. Belfort）印象深刻，他利用一套稱之為「直線銷售說服系統」的話術，把一群對這個社會適應不良、賺錢不多的人，變成善於成交、能夠把任何東西賣給任何人的巨星。其實理專這個行業也有一套銷售訣竅，很多投資人在理專話術下，「根本不知道自己買了什麼」。
當然正統的理財專員或理財顧問的培養，是經過一系列扎實的程序，例如國泰世華銀行就與四大會計師事務所合作，來精進理專的財富管理及稅務規畫能力，或輔導理財顧問取得CFP國際認證；或和海外「新加坡財富管理學院」及「上海交通大學」進行交流合作，還要傳授品酒、珠寶、高爾夫等課程，希望能夠除財務相關知識外，也能和客戶更進一步溝通。
但是比較不為人知的，有些金融機構也會傳授一些銷售話術，以利向客戶銷售產品，華爾街也經常創造出一些看起來深奧的名詞，讓外界不知所云，比如說，強調是「保本產品，定期配息，買了以後絕對不會賠錢」，但事實上扣掉手續費或匯差，都有虧本的可能。
更有甚者，從上游的產品設計，就準備唬弄投資大眾，例如「連動債」，英文是「structured note 」，直譯是結構性債券，其實很多連動債根本不保本，但是很多投資人看到「債」字，就以為不會虧錢；另外，引發2008年金融風暴的源頭，就是整個次級房貸的金融商品一層層被包裹成新商品，不斷轉賣出去，到最後大家都不知道買到了什麼。
知名投資家朱岳中就在金融研訓院的《台灣銀行家》指出，坊間有不少「理專不敢說的祕密」、「理專不敢說破的真相」、「理專話術拆解」等書籍，顯示現今社會對理專抱持不信任的態度。各家金融機構都會教授銷售話術、行銷技巧，本也無可厚非，但理專自己有沒有加油添醋，故意隱藏一些風險或誇大獲利，就是理專個人該拿捏的分寸了。（記者許昌平）