為完善金融業發展，大陸各地銀保監局監管持續加碼，11月間，共開出282張罰單，涉及140家行庫、機構及個人累計罰金達5325萬元（人民幣，下同），其中，最大罰單歸屬工商銀行十堰分行，因違規辦理虛假貿易融資遭罰330萬元。值得注意的是，此次更加大責任人員的處罰力度，未來個人行為將受到進一步規範。
從受罰原因來看，主要包括管理不當、違規發放貸款、違規辦理票據業務和違反審慎經營原則等，其中，貸款違規依舊是「重災區」；在本月受罰行庫中，郴州農商銀行、安徽金寨農商銀行以及浙江民泰商業銀行、杭州蕭山支行均因貸款違規領到了幾張百萬級罰單；國有大行方面，工商銀行各分行共領17張罰單，其中，工商銀行十堰分行獲11月的最高額罰單；建設銀行、農業銀行也因投融資顧問服務收費質價不符、信貸資金被挪用等問題遭罰。
雖然罰單總金額及單數仍不少，不過，相比今年前十個月動輒開出千萬級罰單，本月銀行業運作已改善許多。
就在監管部門對行庫開罰的同時，對違法、違規行為相關責任人的處罰力度也在加大。據新浪金融研究院統計，11月銀保監系統開出的罰單中，有110名相關責任人被處以警告處分，14人被取消高級管理人員任職資格1至6年不等，6人被處禁止從事銀行業工作1至10年不等，另有10名相關責任人被終身禁業。
為了進一步規範從金融業人員的行為，各地監管單位陸續頒布新的辦法。以重慶銀保監局為例，當局發布《重慶銀行保險從業人員不良信息管理辦法》，擬對轄區內的金融從業人員建立「黑名單制度」，今後，金融從業人員的不良紀錄將被報送監管部門和行業協會，藉此約束從業人員的行為。（記者／李澍）