機器人理財成為市場新寵。金管會去年開放自動化投資顧問（robo advisor）後，銀行、投顧業者都相當積極，除銀行計畫推出機器人理財，台灣首家機器人投顧「大拇哥」也獲放行，復華投信則是第一個端出機器人理財平台的國內投信業，本周商智投顧也加入戰局，將公布預測模型。
為協助業者發展機器人理財，金管會今年4月有新一波開放，據金管會統計，目前已有復華投信、王道銀行兩家發展機器人投顧。另外還有超過十家正籌備從事機器人投顧事業，其中，金融科技業為機智投顧、商智投顧、大拇哥投顧；至於總代理人則有41家。
商智投顧（ROBOSIA）是由商智資訊100％投資，董事長為石德隆，專精金融營運管理平台、財富管理、私人銀行、投資與資產管理全方位整體解決方案，目前已與十幾家公股行庫、民營銀行、券商合作智能理財、機器人理財，主要透過自行開發的投資組合演算法，為投資人提供建議，並由智能機器人分析海量的財經數據。
精宏金融科技執行長鄭琮寰則指出，精宏投顧從2015年後開始轉型發展到金融科技，機器人的大腦量化投資則是2010年起建立，現在也與泛亞保險經紀人合作，透過理財機器人協助客戶基金保單的規劃。
大姆哥投顧（TAROBO）行銷企劃王克瑞表示，目前市面機器人理財分三種，第一種是「篩選器機器人」，單純是「基金篩選器」，按照績效或是其他歷史因子做排序；第二種是「選股機器人」，主要使用「歷史績效」找出好的標的物，但因為使用歷史績效，沒有「機器學習」，也許可以找出短期間較好的標的，但隨著市場環境的改變，是否可以持續找到好標的，還是個問號。
至於第三種則是「未來性機器人」，即可使用未來性的大數據並用現在預估未來、過去預估未來的數據做反覆測試，也因為用富有未來性的因子，才可以做「機器學習」，根據每天漲跌幅跟市場大事件進行學習，並進行再平衡，以找到好的標的物。
（工商時報／魏喬怡）
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