為因應FinTech趨勢，CFA協會已決定，對於CFA（金融財務分析師執照）明（2019）年考照將全面將FinTech列入考題。CFA協會指出，根據CFA考照出題最權威的機構Lisa Plaxco透露訊息，已確定屆時和FinTech相關的CFA考試內容會分成四大類進行，甚至包括P2P網路借貸、區塊鏈等均將納入。
目前台灣已取得CFA證照者近400人，若再加計在香港取得執照但在台灣就業的人員，合計接近500人，以一年增加近百人速度來看，明年取照者應可望破600人次。
對於明年FinTech考題，相關主管表示，據出題機構Lisa Plaxco的規劃，明年CFA執照與Fintech相關的四大類考題，第一類與數據資料分析有關，包括財務分析、大數據分析、AI人工智慧、機器學習與演算法交易，CFA考照者必須了解如何投入及應用這類最新技術。
第二類則與財富管理的投資相關，包括科技對投資組合管理（portfolio management）及私人財富管理，如「自動化理財顧問服務」（roboadvisers），以幫助投資執行能借力使力。
第三類與資金流入各類系統和平台的方式相關，特別是「線上金流」，包括新崛起的P2P網路借貸（peer-to-peer lending）、影子銀行（shadow banking）、群眾募資（crowdfunding）等；第四類將涵蓋金融市場基礎建設，包括行動支付、支付系統、加密電子貨幣（如比特幣）、及時下最夯的區塊鏈技術、高頻交易，監管機構如何使用科技把關FinTech帶來的金融交流，也是其中重點。
有別財富管理部門側重CFP（高級理財規劃顧問）證照，CFA持照人可說是投資決策的前線執行者，CFA協會指出，在國內外市場詭譎多變的局勢下，未來對於CFA持照者會更要求這些投資專業人員，必須以投資人權益為最優先考量，同時應讓投資人理解本身能承受的風險報酬。
（工商時報／林淑惠）
